Buchhaltung und Rechnungen für nebenberuflich Selbstständige

Hauptberuf im Angestelltenverhältnis, nebenbei ein eigenes Geschäft: Wer nebenberuflich arbeitet, hat wenig Zeit und trotzdem alle Pflichten einer Selbstständigkeit. Saldiqo schreibt Rechnungen in wenigen Schritten, erfasst Belege per Handyfoto und zeigt, wie nah du an der Umsatzgrenze bist.

Aktualisiert: 16. Oktober 2026

Das fällt bei Nebenberuflich Selbstständige an

Abends und am Wochenende

Für die Buchhaltung bleiben ein paar Stunden im Monat. Alles, was nicht schnell geht, bleibt liegen.

Arbeitgeber und Auftraggeber trennen

Das Nebengewerbe läuft getrennt vom Hauptberuf, auch in den Unterlagen und auf dem Konto.

Steuererklärung am Jahresende

Einnahmen und Ausgaben des Nebengewerbes gehören in die Steuererklärung. Wer sie das Jahr über sammelt, hat am Ende wenig zu tun.

So hilft dir Saldiqo

Rechnung in wenigen SchrittenKontakt wählen, Leistung wählen, senden.
Belege per HandyfotoQuittung fotografieren, Ausgabe fertig.
Übersicht der Einnahmen und AusgabenEine Auswertung für das Jahr, die du deiner Steuerberatung zeigen oder selbst nutzen kannst.
Grenze im BlickSaldiqo zeigt, wie viel Umsatz bis zur Befreiungsgrenze frei ist.

Typische Rechnungspositionen

Beispiele, die in dieser Branche oft auf Rechnungen stehen. Preise legst du selbst fest.

Dienstleistung laut Absprache, 3 Stunden
Pauschale für kleines Projekt
Material laut Beleg
Anfahrt, Pauschale
Wochenendzuschlag
Rechnungskorrektur: Rabatt nachträglich

Steuern und Rechnungen in Deutschland

Was für Rechnungen in Deutschland gilt, in Kürze. Stand: Oktober 2026.

Umsatzsteuer: Normalsatz 19 %, ermäßigter Satz 7 %. Welcher Satz für welche Leistung gilt, hängt vom Einzelfall ab. Saldiqo rechnet je Rechnungsposition mit dem Satz, den du wählst.
Kleinunternehmer: Nach § 19 UStG erhebst du keine Umsatzsteuer, solange dein Umsatz im Vorjahr höchstens 25.000 € und im laufenden Jahr höchstens 100.000 € beträgt. Saldiqo zeigt dir laufend, wie viel noch frei ist, und setzt den Hinweis auf die Rechnung.
Pflichtangaben: Nach § 14 UStG gehören auf jede Rechnung Steuernummer oder USt-IdNr., eine fortlaufende Rechnungsnummer, das Leistungsdatum und der Empfänger. Saldiqo prüft das, bevor du eine Rechnung festschreibst. Kleinbetragsrechnungen bis 250 € brutto brauchen weniger Angaben.
E-Rechnung: Empfangen müssen alle Unternehmen E-Rechnungen seit dem 1. Januar 2025. Ausstellen musst du sie ab 2027, wenn dein Vorjahresumsatz über 800.000 € lag, und ab 2028 im inländischen Geschäft zwischen Unternehmen in allen Fällen. Kleinunternehmer sind ausgenommen. Saldiqo erstellt XRechnung und ZUGFeRD.
Umsatzsteuer-Voranmeldung: Sie geht über ELSTER an das Finanzamt, bis zum 10. nach dem Ende des Zeitraums. Monatlich meldest du, wenn deine Umsatzsteuer im Vorjahr über 9.000 € lag, vierteljährlich ab über 2.000 €. Saldiqo liefert dir die Werte, eingereicht wird in ELSTER oder über deine Steuerberatung.
Aufbewahrung: Rechnungen und Buchungsbelege bewahrst du 8 Jahre auf, Bücher 10 Jahre, Geschäftsbriefe 6 Jahre. Die Frist beginnt mit dem Ende des Kalenderjahres.
Zahlungsverzug: Im zweiten Halbjahr 2026 liegt der Verzugszins bei 10,52 % im Geschäftsverkehr und bei 6,52 % gegenüber Verbrauchern. Dazu kommt eine Pauschale von 40 €, aber nur gegenüber Unternehmen. Saldiqo kennt Mahnstufen mit Fristen und Gebühren.
Bezahlen: Jede Rechnung bekommt einen GiroCode (EPC-QR), den deine Kundschaft mit der Banking-App scannt. Zahlungen ordnest du über den Kontoauszug zu, als CSV oder CAMT.
Steuerberatung: Einnahmen-Überschuss-Rechnung nach Zufluss, DATEV-Export und ein eigener Zugang für deine Steuerberatung sind eingebaut.

Häufige Fragen

Brauche ich für ein Nebengewerbe eine eigene Buchführung?

Einnahmen und Ausgaben des Nebengewerbes werden getrennt vom Hauptberuf erfasst. Welche Form für dich gilt, klärst du mit deiner Steuerberatung.

Kann ich Saldiqo neben meinem Job auf dem Handy nutzen?

Ja. Saldiqo läuft im Browser und lässt sich auf dem Handy bedienen.

Müssen Nebenberuflich Selbstständige in Deutschland Umsatzsteuer ausweisen?

Ja, sobald sie nicht Kleinunternehmer nach § 19 UStG sind. Das sind sie, wenn der Umsatz im Vorjahr höchstens 25.000 € und im laufenden Jahr höchstens 100.000 € beträgt. Die Grenze ist hart: Schon mit dem Umsatz, der sie überschreitet, wird die Umsatzsteuer fällig.

Brauchen Nebenberuflich Selbstständige in Deutschland eine E-Rechnung?

Empfangen können müssen alle Unternehmen seit 2025. Ausstellen musst du sie ab 2027 bei einem Vorjahresumsatz über 800.000 € und ab 2028 grundsätzlich im inländischen Geschäft zwischen Unternehmen. Kleinunternehmer, Rechnungen bis 250 € und Fahrausweise sind ausgenommen. Privatkunden bekommen weiter eine normale Rechnung.

Wie lange müssen Nebenberuflich Selbstständige Rechnungen aufbewahren?

Rechnungen und Buchungsbelege 8 Jahre, Bücher 10 Jahre, Geschäftsbriefe 6 Jahre, jeweils ab dem Ende des Kalenderjahres. Belege kannst du in Saldiqo digital ablegen. Die gesetzliche Pflicht zur Aufbewahrung und zur Verfahrensdokumentation bleibt bei dir.

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Rechnungen schreiben, Zahlungen zuordnen, Belege sammeln und mahnen: kostenlos und ohne Testphase.

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Stand: Oktober 2026. Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung, ohne Gewähr. Für deinen Fall hilft dir deine Steuerberatung.